Виталик Бутерин раскритиковал главное увлечение в мире децентрализованных финансов
Compound Finance не изобрел доходное фермерство как таковое, но модель распределения токена COMP стала сразу же набирать популярность и вошла в “моду”. С тех пор другие DeFi проекты стали выпускать инновационные схемы привлечения ликвидности в свои протоколы. Чтобы сделать систему реально децентрализованной был разработан алгоритм, который раздавал токены управления взамен на вложение средств в пул ликвидности протокола. То есть те участники, которые обеспечили протокол запасом личных денежных средств и доходное фермерство вложились в него – получали токены управления пропорционально своей доле от суммарных вложений. Это мотивировало пользователей “фармить” токены управления. Как правило доходность фарминга вычисляется в виде процентов годовых, как и в привычной нам банковской системе.
Доходное фермерство в один клик от биржи Nоminex.
Также можно покупать токены на этапе предзапуска в IFO (первичном предложении фарминга криптовалюты) и голосовать за развитие платформы. В июле 2022 года сервис лидирует по объему сделок среди DEX. Основатель проекта Хейден Адамс разработал концепцию автоматического маркет-мейкинга, которую используют протоколы в пулах ликвидности. Любой пользователь может рассчитать стоимость любого токена пула ликвидности, разделив общую заблокированную стоимость активов (TVL) пула на его оборотное предложение. При выборе пула ликвидности нужно обращать внимание на ряд показателей, говорящих о его надёжности.
Как остановить фарминг и забрать полученные NMX?
Таким образом если доходность заявляется в виде 8%, это значит на ваш вклад вы будете получать 8/12 или 0,66% ежемесячно. Пул ликвидности в криптовалюте – это запасы токенов, которые заблокированы на счету специального смарт-контракта. Они применяются для обеспечения торговой активности (трейдинга) и интенсивно используются децентрализованными биржами обмена (DEX). Пул ликвидности – это некое хранилище, в которое участники рынка складывают свои активы, чтобы вместе обеспечить очень большой запас ликвидности для всех, кто желает обменять этот актив. В традиционной финансовой системе такими пулами выступают большие банки, они распоряжаются средствами большого количества вкладчиков и даже могут “печатать” дополнительные деньги. Цены могут изменяться на десятки процентов в течение одного дня.
Список протоколов, подходящих для фермерства
Пользователь может реинвестировать доход или вывести монеты из протокола. Чтобы отправить монеты в кошелек, нужно нажать Withdraw. Впервые этот способ заработка реализовала децентрализованная биржа Compound в 2020 году. Клиентам предложили инвестировать в пулы ликвидности и выдавать займы на лендинговых платформах за вознаграждение. Важно добавлять средства в пул через реинвестирование, путем нажатия кнопки, чтобы холдер бонус не был пересчитан. Немаловажным риском становится цена токенов «по ошибке».
С какими рисками придется столкнуться
По аналогии с любым другим криптовалютным проектом, чем дольше пул существует, тем он безопаснее. Доходное фермерство обрело популярность после того, как платформа Compound запустила программу фарминга собственного управленческого токена COMP. Затем механизм фарминга доходности стали внедрять и другие DeFi-платформы.
Еще один опасный фактор — мошенники, которые могут взломать биржу и украсть размещенные активы. Поэтому очень важно выбирать биржу, имеющую проработанные механизмы защиты. Такой механизм введен с целью обезопасить биржу от отмывания украденных мошенниками средств. Смарт-контракт представляет собой компьютерную программу, которая отслеживает и обеспечивает исполнение обязательств между его участниками.
Она позволяет трейдерам легко покупать и продавать криптоактивы, не вызывая значительных колебаний цен. Поставщики ликвидности способствуют этому процессу, блокируя свои активы в пулах ликвидности, которые представляют собой пулы токенов, управляемые смарт-контрактами. История знает немало примеров того, как ошибки в коде или концепции смарт-контрактов приводили к печально известным хакерским атакам. Из известных крупных инцидентов можно вспомнить взлом и вывод $600 млн с проекта на Эфириуме Poly Network или атаку на проект Wormhole с ущербом в $320 млн.
Платформа сама выбирает, куда вложить средства, а пользователю остается лишь определиться с суммой. Минус упрощенного режима — отсутствие возможности реинвестировать нафармленное при активном депозите. Можно нажатием одной кнопки добавить в пул вырученные средства, чтобы получить возможность увеличить свой доход. Пул ликвидности обеспечивает скорость и безопасность валютных операций, но за это участники сделки платят комиссию.
- Некоторые из них могут оказаться мошенническими или просто неэффективными.
- Такие колебания могут не только уменьшить ваш доход, но и привести к значительным убыткам.
- При необходимости всегда можно переключаться между двумя режимами биржи Nominex.
- Долларов, но разработчик сообщил об ошибке в коде, и цена упала до 10 долларов.
- Для оптимизации прибыли необходимо сравнить предложения сервисов и выбрать несколько наиболее выгодных.
- Справедливости ради стоит отметить, что те самые высокие уровни процентов удерживаются недолго.
- В DeFi распространены мошеннические проекты, которые изначально нацелены на обман пользователей (и инвесторов, и поставщиков ликвидности).
Токены провайдеров ликвидности (LP) являются важной частью ландшафта DeFi, позволяя пользователям вносить вклад в пул активов и получать вознаграждение за участие. Хотя потенциально они могут позитивно воздействовать на различные токены, LP-токены также сопряжены с такими рисками, как непостоянные потери и волатильность рынка. Этот процесс, также известный как «майнинг ликвидности», устраняет необходимость в централизованных посредниках и контрагентах. Основная цель стейкинга — не обеспечение ликвидности платформы, а обеспечение безопасности сети блокчейнов.
Это может включать запреты на торговлю, налогообложение или требования к отчетности. Например, в 2021 году цена биткоина колебалась от $30,000 до $60,000 в течение нескольких месяцев. Если вы вложили средства в стейкинг или доходное фермерство на пике цены, а затем цена упала, ваш пассивный доход также уменьшится.
Подойти может и другой подходящий вам децентрализованный кошелек. Нужно отметить, что все транзакции оплачиваются в BNB, поэтому важно иметь символическую сумму в BNB на кошельке для оплаты комиссий и транзакций. Как и в случае с любыми инвестициями, прежде чем предоставлять ликвидность DeFi, пользователям стоит провести тщательное исследование и понять связанные с этим риски. В 2020 году рыночная капитализация всего DeFi-сектора взлетела с $500 млн до $10 млрд, благодаря распространению фарминга доходности. Впрочем, сфера DeFi развивается очень активно и поэтому проекты, ставшие в какой-то момент революционными, со временем отошли на второй план.
Пассивный доход на криптовалюте становится все более популярным способом заработка. Многие инвесторы привлекаются возможностью получать доход без активного участия, используя такие методы, как стейкинг, доходное фермерство и предоставление ликвидности. Однако, несмотря на привлекательность, этот вид дохода сопряжен с определенными рисками, которые важно учитывать.
Следующим шагом мы регистрируем кошелек Metamask (Как зарегистрировать Metamask и покупать токены NMX на бирже Uniswap) . Очень важным пунктом также является факт, что кошелек надо перевести в формат, поддерживающий токены BEP-20. Информацию по настройке кошелька забираем по этой длинной ссылке (Kак перевести BNB, USDT, NMX типов BEP20 на кошелек Metamask).
Тут и далее «настоящим моментом» или моментом подготовки материала будем считать 24 октября 2022 года. Исходные коды смарт-контрактов открыты, что позволяет всем желающим убедиться в их работоспособности и отсутствии багов. Курсы криптовалют исторически отличаются большой волатильностью и резкими колебаниями в обе стороны. А фермер обеспечивает ликвидность именно за счет депозита криптоактивов. Пользователь блокирует определенную сумму криптоактивов на смарт-контракте платформы или протокола, тем самым пополняя ликвидность, необходимую для корректной работы сервиса.
Сейчас, когда спрос на цифровую валюту стал стабильнее, наступает удобное время для переоценки своего инвестиционного портфеля и вложения в сектор DeFi. Экосистема DeFi охватывает многочисленные аспекты финансовых услуг и операций, включая кредитование, торговлю в рамках децентрализованных структур. Но сейчас хотелось бы не углубляться во все предложенные проекты, а заострить свое внимание на таком продукте, как крипто фарминг. Инвестиционная идея которого заключается в приумножении своих доходов, путем получения вознаграждений за предоставление ликвидности валютной паре. Фермерство работает с пользователями которые вносят средства в пулы и становятся там проводниками ликвидности. В свою очередь, пулы представляют собой смарт-контракт, на котором размещены средства.